保険クリニック口コミ

保険ショップマンモス

体験レポート、コンサルタントとの出会いは我が家の重大ニュースです

●保険相談を知ったきっかけをおしえてください。

【奥様】

数年前から保険の見直し、保険ショップという言葉が気になっていました。
関係ありそうでなさそうだなと・・・。
日々の家計の管理はそれなりにしていますが、漠然と将来への不安がありました。
インターネットで調べているうちに、これは早く相談して安心したほうがいよいと思ったのがきっかけです。 主人に話したら、「すごくお金持ちでなくてもお金の相談できるの?」と言われました(笑)

【ご主人様】

お金の相談は家族以外にはしにくいですよね。資産があったり、相続で大金が入ってきたら専門家に相談するイメージがありました。普通の家庭でもこういった取り組みがあるのには驚きました。

●保険クリニックを知ったきっかけをおしえてください。

【奥様】

インターネットで保険クリニックのサイトをみつけました。保険分析システムという仕組みで今の保険をわかりやすく分析してもらえるというのがすごいなぁと思いました。結婚する前に加入した保険は、正直なところ内容をちゃんと理解していませんでした。分析をしてもらってまず保障の内容を確認したいなと思いました。他にも保険ショップがいくつかありましたが、このシステムを導入しているところはなかったので、保険クリニックに相談しようと決めました。

【ご主人様】

妻に、保険分析システムで私たち家族の保険を分析してくれるお店があると聞きました。週末も営業しているので、一緒に行こうと言われました。やはり家計のことを任せきりにするのはよくないですよね(笑)
確かに社会人になったときに保険に入って、結婚したときに追加で入ったりもしたけれど、内容も全然覚えていないし、なんとなく入っていれば安心という気持ちでした。普段は保険のことをあまり考える機会がないですし・・・。

●申込から面談当日まで何か準備をしましたか?

【奥様】

申込の翌週に保険相談に行くことになりました。保険証券を探して内容をみてみましたが、保障がどうなっているのかちゃんと把握していないことに気づきました。主人にも聞いてみましたが、同じく把握していませんでした(笑)早く相談に行きたかったです。

【ご主人様】

保険相談を申し込んでから、保険が気になりだしてインターネットの一括見積りサイトで資料請求をしました。たくさん送られてきましたけど、この中から探すのは大変だろうなと思いました。僕ならキャッチコピーで決める感じになりそうです(笑)
保険ショップの方がどうやって複数の中から良いものを選ぶのか興味がありました。

●コンサルタントとは最初にどのような話をされましたか?

【奥様】

最初に保険相談の進め方についてお話がありました。相談内容によって相談回数や時間が変わるようなので、まず相談のきっかけと相談内容のヒアリングがありました。
今回は現在加入している保険で大丈夫なのかとこれから家族3人でお金の心配をしないで、暮らしていくためのアドバイスをいただきたいとお伝えしました。

【ご主人様】

コンサルタントの方はまず現状の保険がどういう内容か診断することからはじめていました。
システムを使って、すぐにわかりやすい資料を作ってもらいました。保障内容について詳しく教えていただきました。私も妻もほとんど理解していなかったので、すごく反省でしたね。
でも、必要な保険もありました。一つ一つちゃんと説明してもらえてすごく勉強になりました。
その後、保険の見直しが必要であれば、商品の設計、家計のアドバイスや貯蓄方法など具体的なアクションについて決めていきますとのことでした。
相談は3回、それぞれ1~2時間くらいが目安だと教えてもらいました。

●加入中の保険についてはどんなアドバイスがありましたか?

【奥様】

保険料の内訳と保障について詳しく解説をしてもらいました。
「月々数万円支払いをしておけば、主人が亡くなったら何千万円保障がある」というものだと思っていましたが、全然ちがいました。
保険料が途中であがることや、一定の年齢を過ぎたら保障は数百万円になってしまうことなど、本当にびっくりすることがたくさんありました。

【ご主人様】

家族を守りたいという気持ちだけで、手厚い保障にしていたつもりがそうでもなくて・・・。
ちゃんと調べておけばよかったと思いました。
コンサルタントの方は、みなさん同じような状況の方が多いですが、気づいて最適な保険を選べば大丈夫ですと言われました。僕だけ頼りないのかと思って焦りました。

【奥様】

こんな調子なので、学資保険もわが家にはそぐわないものだとわかりました。
コンサルタントの方には将来については大切なお子様のために優先順位が高い教育資金について考えましょうと言ってもらいました。

●実際の見直しはどのような手順でしたか?

【奥様】

家庭によって住居や仕事などの条件が異なるので、必要な保障額の考え方も生活の価値観によって違うというお話がありました。
それをもとに私たちの家族に合った保障額を一緒に考えることになりました。
月々どのくらいの生活費が必要かちゃんと考えないで、まとまった保険金が入れば大丈夫と考えていました。この状態で本当に万が一のことがあったら大変でした。

【ご主人様】

この保障はなぜ必要がないのかを1つ1つ丁寧に教えてもらいました。なんとなく不安だからという理由でそのままにしてしまいそうだったのでよかったです。
家族のお金の方針は日々のことは話しても、将来どうするかまで話せていなかったなと思いました。よい機会になりました。一回目の相談はこのような流れで、あっという間の2時間でした。お金のカウンセラーのように感じました。

お客様の声、保険クリニックをご利用いただいたお客様から寄せられた声をご紹介

大阪府 40代 ご夫婦

基本的なことから教えてもらえてよかったです。いろいろな角度からわが家の問題点を教えていただきました。自分の気づかなかった点を教えてもらい、目からウロコの状態になりました。

長崎県 50代 ご夫婦

私の質問に対し、嫌な顔もせず、丁寧にわかりやすく図式を書いたり、貯蓄のシュミレーションをパソコンで見せてくださり、経験、知識の深さを感じた。落ち着いた話し方も大変よかった。日程調整もメールで、きちんと連絡してくださり、親切でした。

埼玉県 20代 ご夫婦

とても話しやすく、自分で考えていなかった方面からのアドバイスがいただけたのでとても良かったです。
もう少し検討してから、もっと具体的な相談をする予定です。

千葉県 30代 ご夫婦

週末も営業していたのとよく買い物にいく場所だったので、忙しくても相談する時間がもてました。大変気さくな方でしたので、お話はしやすかったです。お金について家族と話し合うためのよい時間になりました。

大阪府 50代 ご夫婦

対応が上手でした。最初は不安や警戒心もありましたが、話しやすい環境作りをしてくださり、相談しやすくなりました。保険の商品説明もわかりやすく内容が自分なりに検討しやすい情報として整理できました。ありがとうございました。

広島県 30代 ご夫婦

知識が豊富で的確なアドバイスをいただき、とても感謝しております。資料も早急に作成していただいたので、手続きもスムーズでした。今後も色々な相談に乗ってくれそうで、良いご縁をいただけたと思っております。

熊本県 30代 女性

資金管理の面において、よいアドバイスを受けました。また生命保険を一緒に選ぶという面でもコンサルタントの知識は必要だと思いました。相談相手としても満足いく方との出会いでした。ありがとうございます。

福岡県 30代 女性

話しやすい雰囲気の方で、お会いできて本当に良いご縁ができました。保険の相談はもちろん、女性同士で具体的な将来設計のお話までさせていただきました。

長崎県 30代 女性

コンサルタントの方の知識の豊富さにビックリしました!保険について検討したかったのですが、保険の考え方から教えていただき、大変勉強になりました。保険の活用法がいろいろあるとわかり、今回相談をして本当に良かったなと思っています。

東京都 30代ご夫婦

相談時に入っていた保険の分析で、グラフ化して見やすい資料がすぐに出てきました。
さらに私たちがわかるように丁寧に説明していただけたので、感動しました。身内のように親身に相談に乗ってもらえたので、見直しも安心してお任せできました。

※写真はイメージです。

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