保険選びのポイント

●保険選び３つのポイント

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大切なFP選び

保険相談でもっとも大切なことは、信頼できるFPに相談をすることです。もちろんFPは一定の知識を有していますが、その知識の深さやアドバイスの内容にばらつきがあるのも事実です。

ワンランク上の保険相談ができるFPをご紹介

• ヒアリング

  話しやすい雰囲気をつくり、お客様の隠れたご意向を引き出すことができる。

• 専門知識

  保険商品知識だけでなく、家計改善や年金、住宅ローンなどの幅広い知識をもっている。

• リスク分析

  ライフプランニングを元に将来の見通しを立ててリスク分析ができる。

※「保険ショップマンモス」は、お客様の声と独自の基準で厳選したFPが在籍している保険ショップのみを掲載しています。

2

ライフプランの作成

将来必要なお金を効率よく準備し、ケガや病気、家族のもしもに備えるためにはライフプランを作成することが大切です。しかし、将来の家計をシミュレーションすることは意外にむずかしいものです。
それをしっかりサポートしていくのも、FPの重要な役割です。

ご家族構成、保険の加入状況、収入や支出、資産などをまとめます。
家計のお金の流れを整理することで、必要な出費と改善できる出費を把握することができます。

お子様の教育方針、住居購入の希望、老後の過ごし方など、人生の夢や目標を洗い出します。何年後にどのくらいのお金が必要でいつから準備をすれば安心かが明確になります。

ご希望の人生をおくるために、どのような経済的リスクの可能性があるかシミュレーションをします。ケガや病気、ご家族のもしもに備える保険はこのリスク分析がもっとも重要です。

あなたの目標に到達するためのプランを作成します。実現可能で納得できるアドバイスや改善の提案をするのがFPの腕の見せどころです。プランの内容に基づいた各種手続きの支援も行います。

※ライフプランは一度作って終わるものではありません。家族構成や考え方の変化、税制や金利動向など市況の変化によって見直しが必要です。長いお付き合いができるFPをご紹介いたしますので、プランの進行状況の確認、見直しなども是非お任せください。

3

保険証券とねんきん定期便

保険相談をお受けいただくにあたり、特別な準備は必要ありません。初回の相談である程度具体的なアドバイスをご希望される場合は、保険証券（現在の保険の加入状況がわかるもの）やねんきん定期便をお持ちいただくことをおすすめしています。

保険料と保障内容がわかる

保険証券には契約者、被保険者、受取人など保険に関わる人的関係、さらに保険料、保障内容、解約返戻金など契約に関わる記載があります。専門用語が多く、すべての内容を正確に把握するのは難しいかもしれません。FPがどのような契約内容なのかを確認し、わかりやすくご説明をします。

必要な老後資金がわかる

「自分がいくらの年金をもらえるのか？」正確にご存じでしょうか。公的保障を正しく把握することで、準備すべき老後資金がわかります。3～５年後はなんとなく想像できても、数十年先のライフスタイルや収入まではピンと来ない。そんなときにねんきん定期便はとても役にたちます。

※ねんきん定期便は、毎年１回誕生月に届きます